Заява про відкриття провадження

У моїй практиці найбільше спорів виникає саме на стадії подання. Господарський суд повертає заяви без розгляду, коли бракує однієї квитанції або копії угоди. Тому раджу готувати документи за переліком ч. 3 ст. 116 КУзПБ, а не за шаблоном з інтернету.

Окремо варто розуміти правові наслідки відкриття провадження. З моменту постановлення ухвали про відкриття вводиться мораторій на задоволення вимог кредиторів, а боржник отримує можливість узгодити план реструктуризації або перейти до погашення боргів. Саме тому суд перевіряє кожен реквізит: заява є підставою для обмеження прав кредиторів на певний період, і сумлінність боржника має бути підтверджена документально. Як інші позичальники намагаються позбутися боргів МФО без суду, обговорюють на форумі.

На першій консультації я аналізую, чи справді у особи є підстави для подання заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство саме за ст. 116 КУзПБ, а не за ст. 34, яка стосується юридичних осіб. Це ключове розгалуження, і помилка тут означає повернення заяви ще до розгляду по суті. Далі ми збираємо відомості про боржника, кредиторів і майно сім'ї. Я попереджаю про типові помилки: неповний перелік кредиторів, забуті доходи, відсутність декларування майна членів сім'ї. Кодекс України з процедур банкрутства вимагає чесного опису активів, оскільки суд зіставляє дані із реєстрами. З мого досвіду, справи про неплатоспроможність фізичних осіб виграють ті, хто подає повний пакет з першого разу. Тому на старті ми перевіряємо кожен документ окремо: від паспорта до витягів про рахунки. Окрему увагу приділяємо формулюванню безспірних вимог — саме на цьому часто виникають заперечення кредиторів і ухвали про залишення заяви без руху.

Ст. 116 КУзПБ визначає, що фізична особа подає заяву про відкриття провадження у справі про банкрутство. У ній зазначаються відомості про боржника. Також вказуються розмір безспірних вимог кредиторів і склад цих вимог. Окремо описується перелік майна боржника і членів сім'ї. Джерела доходу — зарплата, пенсія, соціальні виплати, дохід від підприємницької діяльності, дивіденди. Обов'язкові щомісячні видатки — оренда житла, утримання дітей, ліки, комунальні платежі. Подається сімейний стан і свідоцтво про шлюб або розірвання шлюбу. Декларується майно членів сім'ї за останні три роки. Така деталізація не є формальністю: на підставі цих даних суд оцінює, чи справді особа є неплатоспроможною, а не намагається уникнути виконання зобов'язань. Якщо в заяві не вистачає хоча б одного з обов'язкових блоків, господарський суд залишає заяву без руху і надає строк на усунення недоліків. У практиці господарських судів є ухвали про відкриття провадження у справах про неплатоспроможність фізичних осіб, де суд перевіряє саме ці реквізити. Це перший бар'єр для входу в процедуру. Практично заява складається з кількох блоків: дані боржника, реєстр кредиторів, перелік активів та інформація про доходи і видатки. Суд не приймає загальних фраз про скрутне становище — потрібні цифри і документи. Форму і період, за який її складають, розглянуто в матеріалі декларація про майновий стан боржника.

У заяві зазначаються ПІБ, реєстраційний номер облікової картки платника податків і адреса. Паспортні дані та контакти подаються окремо: номер телефону та електронна пошта потрібні для оперативного зв'язку суду. Сімейний стан підтверджується свідоцтвом про шлюб або розірвання шлюбу, а за потреби — рішенням суду про розірвання шлюбу чи свідоцтвом про смерть подружжя. Члени сім'ї, чиє майно підлягає декларуванню, перераховуються згідно зі ст. 116 КУзПБ. Сімейний кодекс України визначає, хто належить до членів сім'ї боржника: подружжя, діти, батьки, інші особи, які спільно проживають і пов'язані спільним побутом. Якщо боржник не вказує когось із них, а суд виявить це з реєстрів, заяву можуть повернути. Указати треба і РНОКПП, і серію та номер паспорта, а за наявності ID-картки — номер запису в реєстрі. Якщо адреса реєстрації не збігається з фактичним місцем проживання, вказуються обидві з поясненням. Суд використовує ці дані для визначення підсудності та для перевірки повноти декларування майна сім'ї.

Боржник наводить повний перелік кредиторів. Для кожного вказується сума безспірних вимог, тобто тих, які підтверджені документами і не оскаржені боржником. Окремо зазначаються підстави виникнення зобов'язань: кредитний договір, розписка, рішення суду, договір поруки, інші правочини. Документи на підтвердження вимог додаються до заяви, і суд звіряє суми та дати. Ст. 116 КУзПБ вимагає чесного розкриття всіх боргів. Прихований кредитор пізніше все одно заявить свої вимоги, але боржник тоді ризикує втратити довіру суду і отримати ухвалу про закриття провадження через недобросовісність. Тому раджу вносити навіть прострочені борги, які здаються безнадійними. Для кожної вимоги варто зазначати поточний стан: сума основного боргу, проценти, нараховані штрафні санкції. Якщо визнаєте тільки частину — так і пишете, а решту позначаєте як спірну. Це важливо: суд не перевіряє спірні вимоги у стадії відкриття, але бачить вашу добросовісність. Практичні кроки щодо захисту облікового запису обговорюють у темі доступ до особистого кабінету МФО.

Декларується нерухомість, транспорт, банківські рахунки, корпоративні права, цінне рухоме майно. Період декларування — останні три роки. Майно членів сім'ї описується за той самий період. Суд перевіряє відчуження майна, щоб унеможливити виведення активів перед банкрутством. Ст. 116 КУзПБ зобов'язує повідомити про всі правочини з відчуження за три роки. Це стосується і подарунків, і продажу за заниженою ціною. Окремо варто вказувати майно, яке перебуває за кордоном, адже його приховування суд розцінює як зловживання правом. Арбітражний керуючий згодом перевіряє повноту декларування за реєстрами та витребовує пояснення щодо розбіжностей. Описується навіть майно, яке перебуває у спільній сумісній власності подружжя, і частка боржника в ньому. Суд звіряє опис із даними Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та інших реєстрів. Не вважайте дрібним критерієм: приховання навіть невеликого активу може бути розцінено як недобросовісність і призвести до закриття провадження. Досвід людей, які оформлювали, коли потрібна позика на карту за кордоном, зібрано на форумі.

У заяві перераховуються зарплата, пенсія, соціальні виплати. Дохід від підприємницької діяльності та дивіденди вказуються окремо, навіть якщо вони нерегулярні. Обов'язкові щомісячні видатки охоплюють оренду житла, утримання дітей, ліки, комунальні платежі. Якщо дохід змінюється, бажано показати середнє значення за останні шість місяців, щоб суд міг оцінити платоспроможність. Документи, що підтверджують доходи, додаються за наявності. Ст. 116 КУзПБ не вимагає довідок за кожен місяць, але суд орієнтується на реальність даних. Це допомагає скласти план реструктуризації або погашення боргів: суд і керуючий бачать, яку частину доходу можна спрямувати на розрахунки з кредиторами. Приховані доходи часто викриваються через банківські виписки, і це стає підставою для закриття провадження. Якщо офіційний дохід мінімальний, а видатки перевищують його — суд обов'язково запитає, за рахунок чого жили. Тому краще одразу пояснити джерело покриття різниці, щоб не отримати ухвалу про залишення заяви без руху. Такі пояснення допомагають арбітражному керуючому скласти реальний план реструктуризації.

Перелік додатків встановлює ч. 3 ст. 116 КУзПБ. До заяви додаються копії правочинів за останній рік. Квитанція про сплату авансу арбітражному керуючому за перші 3 місяці додається до пакета. Не плутайте річний строк додатків із трирічним строком оскарження правочинів за ст. 42 КУзПБ. Це різні правові інститути. Кодекс України з процедур банкрутства не передбачає вибіркового додавання доказів. Ухвали про повернення заяв через неповний пакет документів у практиці господарських судів найчастіше мотивовані відсутністю квитанції про авансування або копій угод за останній рік. Постанови апеляційних господарських судів щодо відмови у відкритті провадження через недоліки заяви, зокрема відсутність декларування майна членів сім'ї або квитанції про авансування, підтверджують: формальна повнота пакету визначальна. Окрім перелічених у частині третій документів, суд може витребувати додаткові докази, якщо дані заяви викликають сумнів. У такому разі боржник отримує ухвалу про залишення заяви без руху із конкретним переліком того, що потрібно виправити. Строк на усунення недоліків зазвичай становить десять днів з дня отримання ухвали. Якщо пропустити цей строк, заява вважається неподаною і повертається заявнику. Тому перед поданням я завжди раджу звірити пакет зі списком ч. 3 ст. 116 КУзПБ та переконатися, що квитанція про аванс дійсна на дату подання. Перед формуванням пакета я звіряю кожен документ із вимогами ч. 3 ст. 116 КУзПБ, оскільки суд не надсилає нагадувань про брак паперу. Нижче — таблиця, яку я рекомендую використовувати як чек-лист. Зразок і перелік додатків наведено в матеріалі заява про банкрутство фізичної особи.

Аванс сплачується до подання заяви про відкриття провадження. Сума покриває перші 3 місяці процедури, і її розмір визначає суд відповідно до положень КУзПБ та роз'яснень. Квитанція додається до пакета документів. Якщо квитанції немає, господарський суд повертає заяву без розгляду. Ч. 3 ст. 116 КУзПБ прямо вимагає цей доказ. У виняткових випадках боржник може заявити клопотання про відстрочення сплати авансу, але суд задовольняє його лише за наявності підстав. У разі відстрочення суд може дозволити сплатити аванс частинами, але такі рішення поодинокі й вимагають доказів майнового стану. Тому я раджу закладати цю суму в бюджет процедури ще до подання. Розмір і порядок сплати описано в матеріалі про судовий збір при банкрутстві фізособи.

Ст. 116 КУзПБ вимагає копії угод за останній рік. Це стосується додатків до заяви. Ідеться про будь-які правочини з майном: купівлю-продаж, дарування, міну, іпотеку, поруку, позику. Оскарження правочинів у межах справи за три роки регулює Кодекс України з процедур банкрутства — стаття 42. Це різні правові інститути: річний строк дає суду уявлення про недавні дії боржника, а трирічний — інструмент для визнання підозрілих угод недійсними. Два різні строки не слід сприймати як один інститут: рік — для додатків, три роки — для оскарження. Якщо за рік не було жодних правочинів, раджу прямо вказати про це, щоб уникнути припущення суду про приховання документів. У перелік можуть входити договори, що оформлені письмово, навіть якщо вони не посвідчені нотаріально. Якщо угода укладена усно, її копії не існує, але в заяві доцільно зазначити, що за рік значимих правочинів не було.

Заява подається до господарського суду за місцезнаходженням боржника. Підсудність визначає Господарський процесуальний кодекс України: це може бути суд за зареєстрованим місцем проживання, а якщо боржник фактично проживає в іншому місці — суд за фактичним місцем знаходження, якщо це підтверджено доказами. Подання можливе через Електронний суд. Судова влада України забезпечує доступ до Єдиного державного реєстру судових рішень, де згодом з'являться ухвали у справі. У моїй практиці більшість боржників подають електронно, це швидше і дозволяє відстежувати рух заяви. Ст. 116 КУзПБ не змінює загальних правил підсудності. Господарський процесуальний кодекс України вимагає дотримання форми та змісту заяви. Помилка в суді означає втрату часу, адже суд може передати справу за підсудністю або повернути заяву. Щоб уникнути цього, достатньо перевірити адресу реєстрації та, якщо вона не збігається з фактичним проживанням, підготувати відповідні докази. При поданні через Електронний суд слід використовувати кваліфікований електронний підпис. Заява, підписана звичайним електронним підписом, не приймається. Після реєстрації заяви суд протягом короткого строку постановляє ухвалу про залишення без руху, про відкриття або про повернення. Цей документ одразу з'являється в Єдиному державному реєстрі судових рішень.

Почати варто з чесної інвентаризації майна, доходів і боргів. Потім перевірити, чи підпадаєте ви під вимоги ст. 116 КУзПБ, а не ст. 34. Я рекомендую замовити аналіз документів у юриста, щоб не отримати повернення заяви. У моїй практиці ті, хто звертається до фахівця на старті, проходять процедуру швидше. Господарський суд оцінює лише документи, а не наміри. Моя правова позиція проста: краще один раз підготувати повний пакет, ніж тричі виправляти недоліки. Перед поданням звірте кожен додаток із частиною третьою статті 116 КУзПБ, переконайтеся, що квитанція про авансування дійсна, а копії правочинів зібрані за останній рік. Якщо ви не впевнені у правильності формулювань, замовте підготовку заяви у юриста, який спеціалізується на банкрутстві фізичних осіб. Так ви збережете час і уникнете повернення заяви з формальних підстав. Почніть із простого: візьміть перелік документів, звірте наявність кожного і проговоріть із юристом, як виглядатиме процедура після відкриття. Це дасть повну картину ще до того, як заява ляже в канцелярію суду.